روایت یک "کلاهبرداری پیچیده" در سیستم بانکی کشور
تاریخ انتشار: ۱۳ آذر ۱۴۰۱ | کد خبر: ۳۶۵۲۹۸۹۱
سود 25% با سرمایه‌گذاری در حلال فاند
مطالب پیشنهادیبه گزارش تسنیم، با پیشرفت تکنولوژی و افزایش اطلاعات، شگردهای کلاهبرداری هم به‌روزتر و در عین حال عجیب‌تر می‌شود؛ وقتی کلاهبرداری در پوشش خریدار و بر بستر فضای مجازی صورت می‌گیرد، خلاها پیگیری ردپاها را برای ماموران انتظامی سخت‌تر می‌کند.
به نرم افزار حسابداری سپیدار تکیه کنید!
مطالب پیشنهادیدر این گزارش، به شگرد بسیار حرفه‌ای و در عین حال عجیب یک کلاهبردار در سیستم بانکی کشور پرداخته‌‌ایم:
"بهروز عینی" کارمندی بازنشسته بود که به دلیل نیاز اقتصادی، مدتی پس از بازنشستگی به دنبال شغل جدیدی رفت.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!
در هر جای ایران که میلگرد بخوای، ما داریم | از شمال تا جنوب
مطالب پیشنهادیوجاهت موسسه کاریابی و معرفی به شرکت خاص!
بهروز به دلیل مشکلات اقتصادی با وجود بازنشستگی، خیلی زود جذب آگهی شد. از طریق این موسسه کاریابی به سراغ شرکت مورد نظر رفت که دفترش در حوالی پونک بود، غافل از این که مسیر زندگی چه دامی پیش روی او قرار داده است.
تفاوت ویپ و سانترال چیست؟
مطالب پیشنهادیاما با پذیرش بهروز در این شرکت از او انجام چه کاری خواسته شد؟! مدیر شرکت ابتدا از وی خواست به مغازه‌های لوازم یدکی سطح شهر تهران مراجعه کند و فقط از آنها کارت مغازه و لیست قیمت‌های لوازم یدکی را دریافت کند!
دریافت مدارک کامل برای استخدام در یک شرکت خاص!
بدون سرمایه ساعتی 42 هزار تومان درآمد داشته باش!
مطالب پیشنهادیدر همین حین، روسای شرکت از وی خواستند که اصل شناسنامه و کارت ملی‌اش را به همراه کپی آنها را برای بررسی و ثبت مدارک در کارگزینی تحویل شرکت بدهد. هر چند روسای شرکت تلاش داشتند مدت بیشتری مدارک را نزد خود نگه دارند اما بهروز به‌دلیل سفر زیارتی که در پیش داشت، صرفا یک روز بعد به شرکت مراجعه و مدارکش را دریافت کرد.
شغل فریبنده با شرایط دورکاری دلچسب!
ماهیانه 30میلیون درآمد داشته باش
مطالب پیشنهادیشغل جدید بهروز به صورت دورکاری از شرکت بود و از وی خواسته بودند صرفاً یک روز در هفته و با اطلاع قبلی، کارت‌ها و اطلاعات جمع‌آوری شده از صنف لوازم یدکی را تحویل شرکت دهد! اما بهروز هنوز هیچ ذهنیتی از دامی که این شرکت برای او پهن کرده بود، نداشت.
موعد دریافت حقوق از شرکت
خرید «قسطی» لوازم خانگی | با پایین‌ترین قیمت در کشور | «ثبت نام»
مطالب پیشنهادیبهروز از همه جا بی‌خبر به کارش ادامه می‌داد تا اینکه در انتهای 30 روز وقتی به شرکت برای دریافت حقوق مراجعه کرد، متوجه تخلیه آنجا شد! با پیگیری بهروز در ساختمان، صاحب ملک به او اعلام کرد این شرکت کلاهبرداری بود و آنها بدون پرداخت وجه اجاره، دفتر شرکت را شبانه تخلیه کرده و گریخته‌اند. بهروز با ناراحتی بابت اینکه کارش را انجام داده و دستمزدی دریافت نکرده، راهی خانه شد؛ در این میان اینکه در ساختمان شرکت، هیچ دوربینی مداربسته‌ای نبود، اندکی ذهن بهروز را به خود مشغول کرد و اینکه یادش آمد هر وقت که به شرکت مراجعه می‌کرده بیشتر افراد حاضر تلاش می‌کردند چهره‌های خود را به بهانه مطالعه و با وسایل مختلف از جمله کلاه از چشمان وی پنهان کنند!
یک سهل‌انگاری ساده اما دردسرساز!
قرعه کشی نقدی واناوین ویژه جام جهانی
مطالب پیشنهادیپسر بهروز با شنیدن ماجرا از پدرش می‌خواهد که به کلانتری مراجعه و این موضوع را گزارش کند تا مشکلات بعدی گریبانش را نگیرد اما بهروز می‌گوید فرضا اگر یک حقوق پایه، سهم اوست برای ثبت شکایت و دریافت آن باید چند برابر این پول را هزینه کند و در انتها هم مشخص نیست به حقش می‌رسد یا خیر!
خودنمایی دردسر 300 میلیون تومانی!
برای خرید اقساطی لوازم خانگی اینجا «ثبت نام» کنید!
مطالب پیشنهادیتنها یک ماه بعد و حوالی ظهر پنجشنبه جوانی حدوداً 32 ساله به منزل بهروز مراجعه و گفت: «او در معامله‌ای پسته فروخته و در ازای این تبادل، چکی به مبلغ 300 میلیون تومان تحویل گرفته است. حتی در انتقال پسته‌های فروخته شده به فرد موردنظر کمک کرده است البته هوا تاریک بوده اما فرد موردنظر بسیار خودش را شبیه بهروز بوده! عجیب‌تر آنکه چک این معامله به نام بهروز بوده البته فرد فروشنده می‌دانسته که بهروز در روز معامله حضور نداشته و معامله با فردی دیگری صورت گرفته اما ...
از درخواست همکاری تا حکم جلب
قرعه کشی نقدی واناوین ویژه جام جهانی
مطالب پیشنهادیبا این شرایط، بهروز به همراه خاکسار (مالباخته پرونده) راهی کلانتری حوالی منطقه پونک شدند. خاکسار در نزدیکی کلانتری اعلام کرد که حکم جلب بهروز را دریافت کرده است. آنجا بود که بهروز متوجه شد به چه دردسر بزرگی افتاده است و باید روز شنبه به شعبه دادگاه مراجعه کند.
معمای شگرد کلاهبرداران حرفه‌ای
ایمیل سرور سازمانی قدرتمند Axigen، جایگزین مناسب Microsoft Exchange
مطالب پیشنهادیدر بررسی‌های بعدی مشخص شد یک گروه کلاهبرداری حرفه‌ای با سو‌استفاده از وجاهت یک موسسه کاریابی، به دنبال فردی حدوداً 45 ساله بودند؛ کلاهبردار موردنظر در این شرکت صوری تمامی شکل و حالات خود را مشابه با بهروز گریم و با مدارک هویتی که از او بابت استخدام دریافت کرده بود، به بانک مراجعه کرده و با معرفی یک معرف، اقدام به افتتاح حساب و دریافت دسته چک کرده است!
برخلاف اصول رایج هیچگونه نامه‌ای به منزل یا محل سکونت بهروز به عنوان افتتاح‌کننده حساب دسته چک ارسال نشده است؛ در واقع این کلاهبردار حرفه‌ای با استفاده از روابط معرف، سیستم‌های اعلان و هشدار افتتاح حساب را به روز بهروز بسته است!
رزرو ارزان ترین هتل های استانبول در اسنپ تریپ
مطالب پیشنهادیاستعلام حساب چک هم حقیقت را برملا نکرد!
جالب اینکه این کلاهبردار برای افتتاح حساب تنها 100 هزار تومان واریزی داشته است؛ خاکسار به عنوان مالباخته پیش از انجام معامله مذکور، برای محکم‌کاری به بانک مراجعه می‌کند و چک‌هایی که به نام بهروز بوده را استعلام می‌کند و بانک خوش‌حساب بودن بهروز را تایید می‌کند! اما غافل از اینکه کلاهبردار چه نقشه پیچیده‌ای را طراحی کرده است.
خط تلفن سازمانی | بدون آبونمان و هزینه نگهداری | با مالکیت دائمی
مطالب پیشنهادیاز گریم تا سوتی ریز آقای کلاهبردار!
خاکسار(مالباخته پرونده) برای اثبات ادله شکایت خود از طریق مراجع ذیصلاح مجوز دریافت فیلم نظارتی بانک را دریافت کرد تا بتواند بهروز را محکوم کند. با اینکه ابتدا تصور کرد بهروز شخصاً به شعبه مراجعه کرده اما دادیار متوجه چند تفاوت ریز شد.
می‌خوای بدونی چقدر انگلیسی بلدی؟ رایگان خودت رو محک بزن!
مطالب پیشنهادیاول چپ دست بودن فرد مراجعه کننده به بانک (کلاهبردار) و سبک راه رفتن وی که نسبت به بهروز کمی متفاوت بود! در ادامه کارشناسان خط‌شناسی قوه قضاییه هم تفاوت دست‌خط فرد حاضر در بانک را نسبت به بهروز تایید کردند و تا بهروز از متهم اصلی این پرونده به مطلع و شاهد در دادگاه تغییر جایگاه بدهد؛ با توجه به این شرایط دادیار سراغ دیگر نشانه‌ها و افراد حاضر در پرونده رفت.
دور زدن موضوع مالکیت خط تلفن همراه
محصولات تخصصی مادر و کودک | «پینو»
مطالب پیشنهادیبرای ثبت آگهی این شرکت کلاهبردار، نیاز به ثبت شماره تلفن همراه بود. کلاهبردار یک خط موبایل اعتباری به صورت غیرحضوری و بدون ارائه مدارک از یک فروشنده عمده خطوط تلفن خریده بود؛ با خط موبایلی که به نام فروشنده خط بود، آگهی استخدام شرکت صوری خود را ثبت کرده و تمام مکالماتش برای وقوع معامله را از این طریق پیش برده بود؛ همین امر هم باعث شد دادیار پرونده از پیگری مالکیت خط همراه، راه به جایی نبرد.
تناقض در صحبت‌های مالک ساختمان
در صندوق تمشک سرمایه‌گذاری کن | سرمایه‌گذاری هم‌زمان در تمام بازارها
مطالب پیشنهادیبا این تفاسیر دادیار پرونده مالک ساختمان را به شعبه فراخواند. وی صحبت‌های متناقضی را به زبان آورد اما مدعی شد یک کپی کارت ملی از اجاره‌کنندگان ساختمان دارد. هر چند دادگاه ادله مستحکمی برای صدور حکم محکومیت مالک ساختمان پیدا نکرد اما به نظر می‌رسید وی بیش از یک مالک ساده ساختمان، در این پرونده است؛ در این میان مالباخته پرونده دائما ساختمان شرکت را زیرنظر داشت تا در صورت رویت افراد موردنظر سریعاً پلیس را در جریان موضوع بگذارد. در این میان حضور بعضی نفرات توجه خاکسار را جلب کرد. همسر مالک ساختمان به همراه یک مرد که در ساختمان شرکت حضور داشتند، توسط پلیس دستگیر شدند. با وجود اینکه یکی از افراد توسط بهروز در ساختمان رویت شده بود، اما هویت وی به عنوان کلاهبردار تایید نشد.
دستگیری فردی شبیه به کلاهبردار اصلی در اصفهان
خرید هر نوع فرش، با «اقساط بلند مدت» از شهرفرش
مطالب پیشنهادیبعد از این دستگیری‌ها، پیگیری برای دستگیری فرد کلاهبردار ادامه داشت؛ در ادامه فردی به نام «نصورانی» دستگیر شد. خاکسار با پیگیری‌ها فراوان فرد موردنظر که در محله خود با شغل کلاهبرداری شناخته می‌شد را از اصفهان به تهران منتقل کرد. در این میان، از بهروز خواسته شد هویت این کلاهبردار را تایید کند تا برای صدور حکم به دادگاه معرفی شود اما بهروز اعلام کرد با وجود شباهت بسیار این فرد، آن فردی نیست که به عنوان مدیر شرکت با وی صحبت کرده است.
طمع چطور بلای سرمایه داماد جوان شد؟!
نابودی وسیع چربی ها بعد از مصرف این دمنوش خانگی+مشاوره رایگان
مطالب پیشنهادیبعد از دو سال پیگیری این پرونده و برگزاری جلسات پرتعداد دادگاه، در نهایت این پرونده مختومه اعلام شد! در این پرونده خاکسار به عنوان مالباخته، خانه خود را فروخت تا بدهی خود بابت فروش پسته به کلاهبردار این پرونده را پرداخت کند؛ در واقع این پستهها متعلق به پدرخانم خاکسار بود و او قصد داشت با فروش این پستهها به قیمتی بالاتر از بازار، سود هنگفتی را از آن خود کند اما اسیر کلاهبردار حرفه‌ای این پرونده شد.
در نهایت، بهروز هم در این پرونده با تحمل گرفتاری و رفت‌و‌آمدهای کُشنده به دادگاه شد و با تجربه‌ای تلخ دو ساله گرفتاری در دام این کلاهبردار حرفه‌ای، از این پرونده خلاص شد!
"درآمد دلاری" رو به خودت هدیه بده تا زندگیت تغییر کنه! (بدون محدودیت!)
مطالب پیشنهادیمنبع: الف
کلیدواژه: مطالب پیشنهادی موسسه کاریابی مالک ساختمان اما بهروز مورد نظر حرفه ای
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.alef.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «الف» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۵۲۹۸۹۱ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
جزئیات توافق‌های بانکی ایران و روسیه
به گزارش اتاق خبر به نقل از اقتصاد نیوز :نگاه روندی این مزیت را دارد که تاثیر اقتصاد بر سایر موضوعات جامعه ایرانی و تاثیر گرفتن اقتصاد از آنها را بتوانیم در یک مجموعه تجزیه و تحلیل کنیم و همچنین پاسخ به چراهای وضعیت کنونی اقتصادی داشته باشیم. اکنونِ اقتصاد ما محصول تلاش ها و تصمیم گیری ها در دهه های گذشته است. امسال در این پروژه سال های 1394،1384،1374،1364،1354 از هر دهه انتخاب شده است.
در سال 1403، اقتصادنیوز در «نیم‌قرن با اقتصاد ایران» با استفاده از اخبار و گزارش‌های روزنامه‌های «اطلاعات» و «دنیای اقتصاد» هر روز روایتی اختصاصی از اقتصاد ایران و جهان تقدیم مخاطبان می‌شود.
15 اردیبهشت 1354؛ ایران در طرح‌های کشاورزی ونزوئلا سرمایه‌گذاری میکندشاهنشاه آریامهر و علیا حضرت شهبانو دیروز در راه سفرشان از پاریس به ونزوئلا ساعت 21 به وقت تهران جکسون ویل در ایالت فلوریدای آمریکا شدند و در فرودگاه این شهر اردشیر زاهدی، سفیر ایران در واشنگتن در داخل هواپیما از اعلیحضرتین استقبال کرد.
اعلیحضرتین دیشب را در جکسون ویل اقامت فرمودند و امروز به کاراکاس پایتخت ونزوئلا تشریف‌فرما خواهند شد.
شاهنشاه آریامهر و علیاحضرت شهبانو در مدت اقامت در ونزوئلا از تاسیسات نیشکر، آبشار آنژل که با 1050 متر ارتفاع مرتفع‌ترین آبشار جهان است، از مرکز صنایع – گویان – و چند بخش صنعتی دیگر دیدن می‌کنند.
روزنامه انگلیسی‌زبان کاراکاس به نام دیلی جورنال در مقاله اساسی دیروز خود درباره مسافرت اعلیحضرتین به ونزوئلا پیش‌بینی کرد اگرچه در برنامه رسمی اشاره‌ای به موضوع نفت نشده، اما محافل مطلع کاراکاس معتقدند که نفت محور اصلی گفت‌و‌گوهای شاهنشاه و پرزیدنت پرز را تشکیل می‌دهد.
سال آینده مساله‌ای به نام پیاز و سیب‌زمینی نخواهیم داشت
وزارت بازرگانی از تمام استانداران خواسته که میزان تولید محصولات کشاورزی و زمان بهره‌برداری را اعلام دارند تا نسبت به عقد قرارداد خرید با تولیدکنندگان اصلی اقدام شود. وزارت بازرگانی طرح خرید و حمل‌و‌نقل کالای تولیدی کشاورزی را از محل تولید به محل‌های مصرف به موقع اجرا می‌گذارد و با تشکیل اولین شرکت حمل‌و‌نقل میوه تولیدی منطقه جیرفت، راه تازه‌ای برای سروسامان دادن به خرید محصولات و تولیدات میوه گشوده است.
وزیر بازرگانی گفت: مطمئن باشید سال آینده مساله‌ای به نام پیاز و سیب‌زمینی نخواهیم داشت و از هم‌اکنون میزان تولید سال آینده معلوم شده و چنانچه کمبود داشته باشیم، اقدام به خرید خواهیم کرد.
15 اردیبهشت 1364؛ میزان سوددهی واحدهای تولیدی تحت پوشش صنایع ملی اعلام شدمدیرعامل سازمان صنایع ملی گفت: در حال حاضر 500 شرکت و کارخانه صنعتی تحت پوشش صنایع ملی قرار دارند که بازوان قدرتمند اقتصاد کشور محسوب می‌شوند.
وی افزود: کارخانجات و واحدهای تولیدی کشور تا سال 61 زیان‌دهی داشتند؛ به‌طوری‌که مجموعه شرکت‌های تحت پوشش این سازمان در سال 58 حدود 41 میلیارد ریال، در سال 59 حدود پنجاه میلیارد ریال و در سال 60 حدود 24 میلیارد ریال زیان داده‌اند، ولی از سال 61 دوره سوددهی مجموعه کارخانجات شروع شد.
به نحوی که در این سال 14 میلیارد ریال و در سال 62، 32 میلیارد ریال سوددهی داشتند و امیدواریم سود ویژه سال 63 که هنوز مشخص نشده است، رقم بالاتری را نشان دهد.
15 اردیبهشت 1384؛ ایران به استرالیا هواپیمای 4 نفره صادر میکندمعاون طرح و برنامه‌ریزی سازمان صنایع هوایی نیروهای مسلح از صادرات هواپیمای 4 نفره ایران به استرالیا خبر داد.
علی گلستانه با اشاره به توانمندی‌های ایران در زمینه ساخت هواپیماهای 4 نفره فجر 3 آن را نشانه تلاش متخصصان و مهندسان ایرانی در بخش صنایع هوایی عنوان کرد.
«شل» تمایلی به فروش «بازل» به ایران ندارد
یک مقام آگاه از روند مذاکرات فروش شرکت پتروشیمی بازل گفت: شرکت شل تمایلی به فروش بازل به ایران ندارد و در پی فروش آن به کنسرسیوم هندی شامل شرکت پتروشیمی هالدیا است.
این مقام آگاه به خبرگزاری داوجونز گفت: شرکت شل به دلایل سیاسی که احتمالا در معامله با ایران بروز خواهد کرد، کنسرسیوم هندی را به شرکت ملی پتروشیمی ایران ترجیح می‌دهد. این گزارش افزود: هرچند شرکت شل قراردادهای نفتی با ایران امضا کرده است، ولی امضای این قراردادها پنج سال پیش رخ داد و در آن زمان تنش بین ایران و آمریکا به اندازه کنونی بالا نبود.
بنابر این گزارش، 50 درصد شرکت پتروشیمی بازل که بیش از 7 میلیارد دلار ارزش‌گذاری شده است، متعلق به شرکت شل است و مابقی سهام آن نیز در اختیار شرکت آلمانی باسف می‌باشد.
15 اردیبهشت 1394؛ جزئیات توافق‌های بانکی ایران و روسیهنشست بررسی راهکارهای توسعه روابط اقتصادی و تجاری ایران با فدراسیون روسیه در حالی در اتاق ایران برگزار شد که «جایگزینی روبل و ریال در تبادلات تجاری ایران و روسیه»، «افتتاح حساب مشترک و پایاپای بین ایران و روسیه»، «انجام مبادلات از طریق میر بیزنیس بانک»، «تعیین یک بانک روسی برای مبادلات ریالی در این کشور» و «تلاش برای برقراری تعرفه ترجیحی بین این کشور» مهمترین اقدامات صورت‌گرفته تاکنون در جهت تسهیل در تجارت با روس‌ها بوده است.
در این نشست رئیس اتاق مشترک ایران و روسیه به برگزاری جلسات متعدد طی یک سال گذشته در جهت توسعه همکاری‌های تجاری با روسیه اشاره کرد و گفت: به علت تحریم‌های اروپا علیه روسیه، دولتمردان این کشور همواره علاقه خود را برای تامین نیازهای این کشور از ایران ابراز کرده‌اند، ولی بخش‌های خصوصی ما از فرصت به‌وجود آمده بهره کافی را نبرده و تنها 10 درصد از حجم صادرات کل کشور مربوط به روسیه بوده است.
در این نشست قائم‌مقام وزیر صنعت، معدن و تجارت از مصوبه ستاد ویژه تدابیر اقتصادی برای جایگزینی روبل و ریال در تبادلات تجاری ایران و روسیه خبر داد و اعلام کرد: این مصوبه به بانک مرکزی ابلاغ شده است.
امام جمعه بلوک براثر سانحه تصادف درگذشت